Nous vous aidons à assurer votre avenir

Épargnez votre temps et votre argent en faisant appel à Cart-fi. Consultant en optimisation de patrimoine, notre savoir-faire vous permet de construire et développer votre patrimoine en fonction de votre profil et de vos objectifs.

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Nous vous accompagnons dans l’optimisation de votre patrimoine

Fiscalité

La pression fiscale n’étant pas une fatalité, nous vous proposons une stratégie de défiscalisation adaptée à votre situation.


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Épargne

Faire fructifier son épargne : oui, mais comment ? Nous vous fournissons des conseils concrets en investissement et en placement financier. Notre objectif : minimiser les risques et maximiser les rendements.
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Retraite

Même si pour certains la retraite semble être dans un futur lointain, il est important de réaliser que vos conditions de vie risquent de diminuer si vous n’agissez pas. Nous vous accompagnons afin de mettre en place des solutions concrètes.
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Nos services en optimisation patrimoniale

Fiscalité
Face à des enjeux fiscaux et juridiques de plus en plus complexes un accompagnement en défiscalisation devient nécessaire. Nos connaissances sur les différentes possibilités en termes de réductions fiscales, permettent de vous offrir les meilleurs leviers adaptés à votre situation. Par exemple l’achat d’immobilier neuf permet de bénéficier d’une réduction d’impôt (Loi Cosse, Loi Malraux, Loi Pinel...). La mise en place d’une épargne particulière peut vous permettre de réduire vos droits de succession. Grâce à nos partenaires de qualités, nous saurons vous proposer un bien et une épargne qui correspondent à vos attentes. Nous parlons d’immobilier patrimonial et de placements sur mesure.
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Épargne
Il existe de nombreuses solutions plus ou moins rentables et risquées. Nous vous orientons vers le meilleur organisme de placement financier selon votre profil et vos besoins. Par exemple, l’assurance vie est un véhicule de placement qui peut vous offrir s'il est bien construit un rendement plus important que celui d’un livret bancaire avec en plus des avantages fiscaux et patrimoniaux non-négligeables.
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Retraite
En moyenne, votre salaire va diminuer de 30%. Afin de profiter pleinement de votre retraite, il est nécessaire de prendre des mesures simples le plus tôt possible. Ensemble, nous faisons le point sur vos droits acquis, simulons votre future pension et construisons une stratégie pour produire des revenus complémentaires.
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Un accompagnement personnalisé

1
Audit

Faire le point sur votre situation personnelle, professionnelle est fiscale pour identifier vos besoins.

2
Rapport d’adéquation

Proposition de solutions adaptées à votre profil.

3
Mise en place

Accompagnement sur la mise en place de la stratégie patrimoniale avec possible souscription de poduits adaptés à la fiscalité et aux besoins.

Un savoir-faire dédié à votre réussite patrimoniale.
Notre expérience et nos compétences acquises au fil des années nous permettent de vous proposer un service personnalisé afin de satisfaire chaque ambition, chaque objectif et chaque projet.
Cart-fi, c’est un interlocuteur indépendant pour vous offrir un conseil libre et éclairé selon vos besoins avec un catalogue de produits et de solutions variés pour correspondre à votre profil. Nos convictions : représenter nos clients dans le système financier pour leurs faire bénéficier d’un gain de temps et d’argent sur le choix et la mise en place de solutions de financement, assurance et patrimoine.
Antonin Garcia,
Fondateur de Cart-fi
À propos de Cart-fi

Les questions fréquentes

Quel est le rôle du consultant en accompagnement patrimonial ?
Nous avons tous la même contrainte pour gérer et développer notre patrimoine : le temps qui est limité. Notre métier est d’optimiser votre temps en vous partageant notre savoir-faire afin d’amener votre patrimoine le plus loin possible.
Vous aiguiller pour optimiser et valoriser votre argent !
Est-ce que l’optimisation fiscale est légale ?
Oui, l’optimisation fiscale est parfaitement légale, et n’a rien avoir avec la fraude fiscale. Elle consiste à réaliser des investissements afin de réduire son imposition sur le revenu.
En quoi consiste un Audit patrimonial ?
C’est un rendez-vous nous permettant de faire le point sur votre patrimoine financier et immobilier, vos besoins et vos objectifs et c’est gratuit !
À partir de quel niveau de revenu peut-on optimiser ?
Il n’y a pas de montant minimal. Notre métier est de trouver les leviers adaptés vous permettant de vous créer ou valoriser une épargne et un patrimoine.
D’autres questions ? Posez-les nous !
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